管理人はだれ！？

2016年8月18日「木曜日」更新の日記

同じ「金融市場」で、以上のような新規「フロー」の「貯蓄」「投資」に対応する取引と同時に、膨大な量の既存「ストック」の金融資産(既発の株式・社債等)の売買が日々行なわれています。「貯蓄」の一部はこの既存「ストック」の金融資産を買う形で行なわれ、「投資」の資金を賄うための株式や社債の新規発行は、既存の金融資産の売買価格に基づいて行なわれてきました。ストック市場における売買が、新規のフロー(貯蓄・投資)を誘導する指標になるのです。そして、この既存「ストック」としての「資本」「資産」を、売ったり買ったりする時に動く「投機マネー」が主役となって、売買のさや取りゲームが過熱し、「マネーの暴走」を招いてきました。近年、株式や債券はもとより、住宅・不動産、外貨、鉱物資源や穀物類、それらを原資産にしたデリバティブや証券化商品と、あらゆるものがマネー・ゲームの対象となりましこの過程において、高騰した資産(＝実物資本)価格を裏づけに「金融資産」が膨張しました。また金融資産の膨張は市場に流入するマネーを増やし、資産価格をさらに引き上げました。しかし、膨張した「金融資産」の多くは、その発行元にとっては「負債(社債、借入金など)」でした。これらの負債は、その発行による資金調達で買い入れた実物資本の価格が下落しても、元本が固定されていますので減りません。このため”Negative Equity”(＝負の純資産)の状況か、会社や金融機関・投資ファンドなどでも生じてしまったのです。日本ではバブル経済時に「不動産担保貸付」が膨張しましたが、その後裏づけになっていた土地などの実物資本の価格が大きく下落したために、残された負債の整理に膨大な時間と犠牲を払ってきました。それにより民間の負債は減少してきましたが、この過程で国債が増発され、官民合計の「国民負債」残高はバブル経済当時からほとんど変わっていません。

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